משלמים ביטוח חיים? לחצו כאן כדי לבדוק אם המדינה חייבת לכם אלפי שקלים!

החזר מס על ביטוח חיים – כל מה שצריך לדעת

עובדים שכירים זכאים להטבת מס בעת ביצוע הפקדות לביטוח חיים באופן פרטי (שלא דרך מקום העבודה).

מעט מאוד שכירים יודעים כי הם זכאים להחזרי המס על ביטוח חיים הכוללים הפקדות שביצעו לביטוח במסגרת רכישת פוליסת ביטוח משכנתא.

שימו לב! מבוטחי חיים זכאים להחזרי מס עבור ההפקדות למרכיב ביטוח החיים בפוליסה (ריסק) ומרכיב החיסכון (אם ישנו) בשיעור של עד 25% מסכום ההפקדות השנתי הכולל.

אילו מסמכים יש להגיש בבקשה להחזר מס על ביטוח חיים?

בהמשך לדוח בקשת החזר המס יש לצרף את האישור השנתי מביטוח חיים לשני בני הזוג ולשנות המס הרלוונטיות.

את האישורים ניתן להשיג מחברת הביטוח בשני אופנים;

1. לקראת סוף השנה מתקבל מחברות הביטוח אישור שנתי למס הכנסה או דוח שנתי מקוצר, המכיל בתוכו את האישור הרלוונטי וכולל את סכומי ההטבה על בסיס ההפקדות שבוצעו לשני בני הזוג.
2. את האישורים ניתן לדרוש מחברת הביטוח או לחילופין להוריד מהאזור האישי באתר החברה.

עד מתי אפשר להגיש בקשה להחזר מס?

ניתן להגיש בקשה להחזר מס רטרואקטיבית עד שש שנים מיום בקשת ההחזר. 

כלומר, אם אתם בעלי ביטוח משכנתא כבר מספר שנים, או לחילופין יש לכם ביטוח חיים פרטי, ורק היום גיליתם כי מגיעה לכם הטבה זו, תוכלו לקבל אותה עד 6 שנים אחורה.

מלאו שאלון בדיקת זכאות ואולי גם אתם תוכלו לקבל אלפי שקלים ישירות לחשבון הבנק שלכם!